貸款需要“刷流水”？當心掉入幫信陷阱
更新時間：2025/3/24 13:59:08 來源：中信銀行新鄉(xiāng)長垣支行
2021年專題區(qū)
在你急需一筆貸款，但是個人資質不足的情況下，你會如何選擇？如果此時看到網(wǎng)上發(fā)布的“包裝流水即可輕松放貸”這樣的廣告，你是否會心動？當心，您可能正在步入詐騙分子精心布置的陷阱。近日，中信銀行新鄉(xiāng)長垣支行在辦理業(yè)務過程中，憑借高度的職業(yè)敏感性和風險防控意識，成功勸阻一位客戶業(yè)務辦理，避免了可能面臨的經(jīng)濟損失和法律風險，贏得了客戶的高度贊揚。
原來，客戶劉女士來到中信銀行新鄉(xiāng)長垣支行，要求辦理個人睡眠賬戶激活業(yè)務。賬戶長時間未用卻突然啟用，銀行工作人員細心的與客戶溝通賬戶用途，當客戶提起準備辦理網(wǎng)絡貸款時，工作人員立刻提高警覺，便進一步溝通詢問。經(jīng)了解，前幾日，客戶收到一通電話，對方聲稱可以幫助辦理“無抵押、低利率、高額度”貸款，只需劉女士將銀行卡轉交他們“代管”，由他們幫助包裝流水后，劉女士就可以輕松簡單獲得高額貸款。急于獲得貸款的劉女士未加思索便同意了這一要求，向對方提供了身份證信息和某行的儲蓄卡，對方稱銀行卡的數(shù)量越多越好，劉女士就想起了還有一張睡眠狀態(tài)的中信銀行卡，便出現(xiàn)了開頭的一幕。
憑借豐富的業(yè)務經(jīng)驗和風險防控意識，中信銀行新鄉(xiāng)長垣支行的工作人員意識到這可能是一起典型的虛假網(wǎng)絡貸款詐騙，建議劉女士報警，并耐心向劉女士解釋了“刷流水”騙局的常見套路：不法分子以“提高貸款額度”或“驗證還款能力”為由，要求借款人提供銀行卡并存入大額資金，隨后通過非法手段將資金轉走。該行工作人員通過實際案例向客戶說明，貸款要通過正規(guī)渠道、正規(guī)機構辦理，不要輕信“刷流水”辦理貸款的騙術，不僅無法獲得貸款，還可能涉嫌犯罪。經(jīng)過細致講解和勸導，劉女士終于意識到自己險些陷入騙局，并放棄了相關操作，向公安機關報警。
面對網(wǎng)絡詐騙手段的不斷翻新，中信銀行新鄉(xiāng)分行提醒廣大消費者，保護好個人重要信息，積極參加銀行組織的防詐騙宣傳活動，增強自我保護意識，守護自身財產(chǎn)安全和合法權益。
（通訊員：楊梅）
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在你急需一筆貸款，但是個人資質不足的情況下，你會如何選擇？如果此時看到網(wǎng)上發(fā)布的“包裝流水即可輕松放貸”這樣的廣告，你是否會心動？當心，您可能正在步入詐騙分子精心布置的陷阱。近日，中信銀行新鄉(xiāng)長垣支行在辦理業(yè)務過程中，憑借高度的職業(yè)敏感性和風險防控意識，成功勸阻一位客戶業(yè)務辦理，避免了可能面臨的經(jīng)濟損失和法律風險，贏得了客戶的高度贊揚。
原來，客戶劉女士來到中信銀行新鄉(xiāng)長垣支行，要求辦理個人睡眠賬戶激活業(yè)務。賬戶長時間未用卻突然啟用，銀行工作人員細心的與客戶溝通賬戶用途，當客戶提起準備辦理網(wǎng)絡貸款時，工作人員立刻提高警覺，便進一步溝通詢問。經(jīng)了解，前幾日，客戶收到一通電話，對方聲稱可以幫助辦理“無抵押、低利率、高額度”貸款，只需劉女士將銀行卡轉交他們“代管”，由他們幫助包裝流水后，劉女士就可以輕松簡單獲得高額貸款。急于獲得貸款的劉女士未加思索便同意了這一要求，向對方提供了身份證信息和某行的儲蓄卡，對方稱銀行卡的數(shù)量越多越好，劉女士就想起了還有一張睡眠狀態(tài)的中信銀行卡，便出現(xiàn)了開頭的一幕。
憑借豐富的業(yè)務經(jīng)驗和風險防控意識，中信銀行新鄉(xiāng)長垣支行的工作人員意識到這可能是一起典型的虛假網(wǎng)絡貸款詐騙，建議劉女士報警，并耐心向劉女士解釋了“刷流水”騙局的常見套路：不法分子以“提高貸款額度”或“驗證還款能力”為由，要求借款人提供銀行卡并存入大額資金，隨后通過非法手段將資金轉走。該行工作人員通過實際案例向客戶說明，貸款要通過正規(guī)渠道、正規(guī)機構辦理，不要輕信“刷流水”辦理貸款的騙術，不僅無法獲得貸款，還可能涉嫌犯罪。經(jīng)過細致講解和勸導，劉女士終于意識到自己險些陷入騙局，并放棄了相關操作，向公安機關報警。
面對網(wǎng)絡詐騙手段的不斷翻新，中信銀行新鄉(xiāng)分行提醒廣大消費者，保護好個人重要信息，積極參加銀行組織的防詐騙宣傳活動，增強自我保護意識，守護自身財產(chǎn)安全和合法權益。
（通訊員：楊梅）
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